Звоните бесплатно 0 800 752 750 8:00-22:00 Пн-Вс
Подбор и заказ кредитных карт и кредитов в украинских банках

Отправьте заявку и получите решение за полминуты. Помощь при подборе и заказе, бесплатная консультация. Сайт не осуществляет выдачу кредитов, оформление кредитных карт, вкладов, а предоставляет возможность мгновенно сделать заявку, выдачей карт и кредитов занимаются исключительно банки, в которые вы отправите заявки.

Убытки от мошенничества экс-владельцев Приватбанка составляют $5,5 млрд – Kroll

Убытки от мошенничества экс-владельцев Приватбанка составляют $5,5 млрд – Kroll

Фото Newsweek

Агентство Kroll подтвердило факты мошенничества со стороны экс-собственников и должностных лиц Приватбанка, сумма убытков которых – не менее $5,5 млрд.

Об этом говорится в материалах независимого расследования компании Kroll, сообщает пресс-служба Национального банка Украины (НБУ).

Из этих материалов следует, что Приватбанк был объектом масштабных и скоординированных мошеннических действий как минимум в течение десяти лет до национализации, что привело к нанесению банку убытков по меньшей мере в размере $5,5 млрд.

Ключевые выводы расследования Kroll

Вывод средств

«Существуют четкие признаки того, что кредитные средства были использованы для приобретения активов и финансирования бизнеса в Украине и за рубежом в пользу экс-акционеров и групп аффилированных с ними лиц», — говорят результаты расследования.

Сокрытие источников происхождения средств

Также Kroll выявили механизмы, которые использовались для маскировки источников и реального назначения кредитов. Эти механизмы имеют характерные черты скоординированной схемы отмывания денежных средств.

«Объем операций и скорость их проведения (в течение нескольких минут между операциями), отсутствие обоснованного экономического связи между лицом, погашает кредит, и начальным заемщиком, а также широкое использование оффшорных компаний специального назначения (SPV), свидетельствуют о попытках скрыть истинное предназначение средств от регуляторов и других стейкхолдеров», — говорится в сообщении.

Kroll Приватбанк НБУ

Инфографика НБУ

Банк в банке

Расследование показывает, что центральным элементом организованной махинации с кредитным портфелем и выводом средств была теневая банковская структура внутри Приватбанка.

«Эта секретная структура обеспечивала проведение платежей и способствовала движению средств по сотням кредитных договоров на миллиарды долларов США в интересах лиц, связанных с бывшими акционерами и группами аффилированных с ними лиц.

Kroll подчеркивает, что к этой теневой банковской структуре были привлечены сотни работников Приватбанка.

Структура и управление кредитами

Также в компании уверены, что данная теневая банковская структура управляла корпоративным кредитным портфелем связанных лиц. Под ее контролем предоставлялись новые кредиты, которые обычно использовались для погашения основной суммы и процентов по существующим кредитам связанных лиц (циклическое перекредитование).

«Она обеспечивала осуществление транзакций с целью скрыть источник и истинное предназначение кредитных средств, создавая видимость обычного клиентоориентированного банка», — говорится в материалах расследования.

В тоже время банк привлекал средства украинских и иностранных вкладчиков для поддержки схемы циклического перекредитования.

«Для того, чтобы как можно дольше скрывать значительный риск, возникший при кредитовании связанных лиц, ПАО «Приватбанк» неоднократно предоставляло ложную информацию относительно своего финансового состояния, что могло быть достигнуто через систематическую фальсификацию финансовой отчетности бывшим менеджментом банка», — заявили в Kroll.

Баланс

Из расследования следует, что к национализации в декабре 2016 года более 95% корпоративного кредитного портфеля было предоставлено сторонам, связанным с бывшими акционерами и группами аффилированных с ними лиц.

«В конце 2016 75% кредитного портфеля было консолидировано в кредиты 36 заемщикам, связанным с бывшими акционерами и группами аффилированных с ними лиц. Большинство из кредитов не погашаются и являются просроченными, что привело к убыткам банка минимум в $5,5 млрд «, — заключили в расследовании Kroll.

НБУ: дальнейшие действия

Нацбанк намерен передать результатами расследования правоохранительным органам.

Напомним, расследование Kroll отвечает обязательствам Украины перед МВФ, предусмотренных Меморандумом, «проведение экономического расследование операций ПАО «Приватбанк» для определения, имели ли место правонарушения или плохая банковская практика в период до его национализации».

Kroll

Компания Kroll основана в 1972 году, штаб-квартира расположена в Нью-Йорке.

Со времени финансового кризиса 2007 года и усиления глобальной регуляторной среды центральные банки, правительства и финансовые учреждения все чаще пользуются услугами компании Kroll, чтобы расследовать случаи мошенничества, взяточничества и коррупции, а также усилить процедуры комплаенс.

Другие кейсы Kroll

  • Расследование для правительства Ирландии возможных незаконных операций, повлекшие банкротство Glitnir Bank
  • Расследование для Национального банка Молдовы банкротства трех финансовых учреждений, требующий государственной поддержки в размере 1 миллиарда долларов, а также разработка стратегии их возврата
  • Исследование финансовой сети, используемой иракским диктатором Саддамом Хусейном для сокрытия имущества на Западе от имени правительства Кувейта
  • Отслеживание и восстановления активов Kabul Bank после его банкротства, вызванного масштабным мошенничеством и коррупцией, для Центрального банка Афганистана
  • Сотрудничество с Офисом Специальной прокуратуры Сьерра-Леоне по расследованию активов бывшего президента Либерии Чарльза Тейлора

Ранее экс-сособственник Приватбанка Игорь Коломойский пытался помешать работе forensic доклада Kroll с помощью суда.

Читайте также о том, как Лондонский суд арестовал активы Игоря Коломойского и Геннадия Боголюбова по всему миру на $2,5 млрд.

Кредитные карты

Кредитная карта «Максимум» от Альфа-Банка
Альфа-Банк

Лимит: 500 — 200 000 грн.
Льготный период: До 55 дней
Кредитная карта «ВСЕМОЖУ» — БАНК ПУМБ
ПУМБ

Лимит: 500 — 30 000 грн.
Льготный период: До 62 дней
Кредитная карта Monobank
Monobank

Лимит: 100 000 грн.
Льготный период: до 62 дней

Кредиты наличными

Кредит наличными — Банк Кредит Днепр
Кредит Днепр
Cрок кредита: 12-60 мес.
Cумма кредита: 3000 — 200 000 грн.
Макс. годовая ставка: 8-15%
Кредит наличными — Альфа-Банк
Альфа-Банк
Cрок кредита: 12-48 мес.
Cумма кредита: 5000 — 500 000 грн.
Макс. годовая ставка: 15,99%-35%
Кредит наличными — ПУМБ
ПУМБ
Cрок кредита: 12-48 мес.
Cумма кредита: 1000 — 200 000 грн.
Макс. годовая ставка: 11-15%

Публикации


Последние отзывы